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2019/04/04 掲載

【延滞発生に関するご報告】事業者AH社向け 中国・韓国からの訪日観光客向けSIMバンクへの投資

投資家の皆様へ

このたび、最終資金需要者を事業者AHとする下記のローンにつきまして、
2019年4月1日の利息の入金は確認をしたものの、2019年1月4日・2月28日に延滞となった元金ならびに、
最終期日が2019年4月1日の元金については、入金がありませんでした。
対象ファンドの詳細と今後の回収、投資家の皆様への分配について、
以下のとおりご報告させていただきます。
皆様に多大なるご心配をおかけし申し訳ございません。

【最終期日が2019年1月4日のローン】
■ローンID
860 862
■貸付実行日
2018年6月15日
■ファンド名
【利回り8~10%】《インバウンド支援》テクノロジーファンド(13、14号)
■案件名
【事業者AH社向け】中国・韓国からの訪日観光客向けSIMバンクへの投資
■融資金総額
20,000,000円
■URL
https://www.cf-finance.jp/fund/detail?fund_id=472 他
■残高
20,000,000円

【最終期日が2019年2月28日のローン】
■ローンID
924 930 934 936
■貸付実行日
2018年7月31日
■ファンド名
【利回り8~10%】《インバウンド支援》テクノロジーファンド(満期借換1~4号)
■案件名
【事業者AH社向け】中国・韓国からの訪日観光客向けSIMバンクへの投資
■融資金総額
40,000,000円
■URL
https://www.cf-finance.jp/fund/detail?fund_id=511 他
■残高
40,000,000円

【最終期日が2019年4月1日のローン】
■ローンID
994 1000 1002
■貸付実行日
2018年9月14日
■ファンド名
【利回り12%・8%】《インバウンド支援》テクノロジーファンド(20~22号)
■案件名
【事業者AH社向け】中国・韓国からの訪日観光客向けSIMバンクへの投資
■融資金総額
31,000,000円
■URL
https://www.cf-finance.jp/fund/detail?fund_id=551 他
■残高
31,000,000円

延滞の理由ならびに今後の見通しについて、次のとおりご説明申し上げます。

【経過】
Cash Flow Finance(CFF社)は
maneoマーケット社にファンドの募集委託をいたしております。
ご案内のとおり、maneoマーケット社は、2018年7月13日に関東財務局より業務改善命令を受けました。
これを踏まえ、maneoマーケット社は、業務運営態勢や内部管理態勢の見直しを行うとともに、
営業者の選定・管理のための社内規定の策定に取り組んで参りました。
この度、上記社内規定を策定し運用を開始いたしました。
maneoマーケット社は、営業者選定基準の骨子のうち、
『投資家保護の視点をもって、適切なリスク分析能力、内部のチェック・牽制体制等を構築していること』に関し、
CFF社の貸付先が同社の子会社であることを踏まえた態勢強化についてCFF社と協議しました。
この間の協議及び対応として、maneoマーケット社とCFF社とは、
本件協議を踏まえた対応が完了するまでの間は新規のファンド募集を一時的に休止することに合意し、
当該合意に基づき借換ファンドの募集を見合わせたため、本件の元金の延滞が発生しました。
今後、maneoマーケット社とCFF社は、
投資家の皆様への償還・分配の早期実現に向けて協力して対応していくことで合致しております。

【今後の見通し】
投資家の皆様には現状において延滞のご報告をいたしておりますが、
事業者AHと事業会社F社が締結している、2018年9月から3年間の設備賃貸借契約については残存期間があり、
事業会社F社から事業者AHに対して、毎月の賃料が引き続き支払われる予定です。
一方で、CFF社が事業者AHとの間で締結した金銭消費貸借契約は、
本件のように短期の元金一括返済による貸付の形態となっております。
上記の関係と、2018年12月28日にCFF社とmaneoマーケット社との間で
「ファンド募集の一時的な休止」の合意に至ったことから、
事業者AHからCFF社に対する毎月の利払いの原資となっておりました
事業会社F社から事業者AHへの賃料は継続して入金される見込みでありながら、
事業者AHからCFF社への元金の延滞が発生するという状況となりました。
もっとも、今後の回収につきましてCFF社では、
事業者AHより「事業会社F社が資金提供を含む共同事業者の選定を進めており、
その資金による元金回収に向けて対応する」旨報告を受けております。
なお、以下のローンにつきましても、
最終期日までに「ファンド募集の一時的な休止」が解除されない場合は、
同様の対応となることが想定されます。

(最終期日が2019年4月30日のローン)
■ローンID
1044 1048 1054 1056 1058 1060 1062 1064 1066
■貸付実行日
2018年10月31日、11月12日
■ファンド名
【利回り12%・8%】《満期借換》インバウンド支援ファンド(1~9号)
■案件名
【事業者AH社向け】中国・韓国からの訪日観光客向けSIMバンクへの投資
■融資金総額
49,991,574円
■URL
https://www.cf-finance.jp/fund/detail?fund_id=575 他
■残高
49,991,574円

(最終期日が2019年7月1日のローン)
■ローンID
1068 1074 1078 1080 1090 1092
■貸付実行日
2018年11月30日、12月14日
■ファンド名
【利回り12%・8%】《満期借換》インバウンド支援ファンド(10~15号)
■案件名
【事業者AH向け】中国・韓国からの訪日観光客向けSIMバンクへの投資
■融資金総額
19,995,017円
■URL
https://www.cf-finance.jp/fund/detail?fund_id=588 他
■残高
19,995,017円

【今後の状況報告について】
該当投資家の皆様には、回収の進捗状況等につきまして、定期的にメールにてご報告いたします。

【その他】
(最終期日が2019年1月4日・2月28日のローン)
4月1日に入金となりました利息相当額につきましては、4月10日に分配を予定しております。

(最終期日が2019年4月1日のローン)
該当投資家の皆様の「MyPage」内の「運用予定表」には
2019年4月5日以降は「期失」と表示されます。
「返済実績一覧」ページの「ローンファンド運用状況」の該当ページも、
2019年4月5日以降は「期失」と表示されます。
4月1日に入金となりました利息相当額につきましては、4月24日に分配を予定しております。

投資家の皆様には、ご心配をおかけし、誠に申し訳ございません。
引き続き回収業務に全力を尽くしますので、何卒よろしくお願い申し上げます。

2019年4月4日
匿名組合契約における営業者 株式会社Cash Flow Finance
匿名組合出資の募集取り扱い maneoマーケット株式会社(第二種金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2011号)